что можно сделать с фоткой паспорта другого человека
Как мошенники зарабатывают на копиях ваших документов
И что преступники могут сделать, имея копию вашего паспорта
Там, где кто-то ищет работу, всегда есть аферисты.
Особенно много аферистов там, где предлагают несложную удаленную работу без особой квалификации.
Рано или поздно соискатель наткнется на подобное объявление.
Таких предложений много, но смысл одинаковый: чтобы заработать, нужно выполнять несложные действия из дома. Квалификация не требуется, все, что нужно для работы, дадут и всему научат. Много платить не обещают, но для студента, молодой мамы или пенсионера деньги приличные.
А дальше начинается самое интересное.
Кажется, работодатель настроен серьезно, если просит копии документов. Только вот никакой работы не будет: работодатель исчезнет.
А вот что произойдет с копиями ваших документов.
Копии документов продадут мошенникам
Когда просят прислать копии документов, насторожитесь: скорее всего, вас хотят впутать в мошенническую схему. Человек, который общается с вами по поводу работы, перепродает копии паспортов злоумышленникам. Часто он работает по заказам: например, кому-то нужны документы человека из конкретного региона, конкретного возраста или пола.
Скан паспорта в интернете продают за 30—100 рублей. Товар востребованный, всегда пользуется спросом:
Понятное дело, что добропорядочные люди и компании чужие копии паспортов не покупают. А вот тем, кто работает с кредитными менеджерами магазинов, салонов сотовой связи или банковскими служащими, чужие документы не помешают.
Этим людям злоумышленники часто предлагают подработку: оформлять кредиты не на оригинал паспорта, а на копию. Всегда найдется непорядочный человек, который на такое согласится.
Вот объявление от мошенника о поиске сотрудников «Евросети»:
Но и это еще не все
Если вы все же отправили фальшивому работодателю свое фото с паспортом в руках, его могут продать наркоторговцам. Схема работает так:
Возможен и другой вариант: наркоторговец попался полиции, у него нашли ваше фото, к вам в дверь стучат сотрудники правоохранительных органов.
Как обезопасить себя
Вот мои рекомендации:
Согласен с автором: торговля паспортными и личными данными процветает, спасение утопающих дело рук самих утопающих, т.е. нас.
В отношении работодателей: если просят отправить сканы паспорта и др документов, то на сам документ кладете бумажку с надписью «копия сделана для Иванова Пети, отдел кадров фирмы «Промвротстройтехмонтаж», дата», после чего делаете скан и отправляете.
Маша, Да, ничего не было. Мне три раза ещё писали, чтоб я ещё прислал своё фото с паспортом в руках, и чтоб было видно, что фото на паспорте и я это одно лицо. И фото прописки тоже просили. Это было в январе-апреле наша переписка. И мне наконец ответили, что меня выбрали, и со мной встретится представитель фирмы в мае, который приедет якобы в Кишинев для набора выбранный людей. Но, не было ни звонков ни писем, ни в мае, ни позже. Вот и всё.
Stanislav, что было потом?
Я послала копии человеку, он исчез
На мои паспортные данные открыли 8 фирм однодневок
10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта
Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов он не брал, закон не нарушал — возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.
Вот как могут подставить мошенники, заполучив информацию из паспорта.
Взять микрокредит
Чтобы взять кредит в крупном банке, одних паспортных данных недостаточно: потребуется хотя бы копия документа.
А вот оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта — номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.
Обратившись в несколько микрофинансовых организаций, мошенники получат существенную сумму на свои карты — а затем исчезнут, оставив жертву с долгами.
Зарегистрировать фирму
Пользуясь данными чужого паспорта, мошенники регистрируют фирму-однодневку. Так они безнаказанно творят темные дела: уклоняются от налогов или собирают с обычных людей деньги за предзаказ дорогих товаров.
Оформить рассрочку
Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.
Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек — не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.
Прислать квитанцию
Зная ФИО жертвы и адрес регистрации, мошенники подделывают квитанции на оплату штрафов от государственных органов.
Чтобы оплатить «штраф» и избежать суда, аферисты просят как можно скорее воспользоваться вложенной квитанцией.
Зарегистрировать электронный кошелек
Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек — поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные. Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.
Подделать паспорт
Притвориться полицейским
Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное. Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.
Выяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.
Обманывать на сайтах объявлений
Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.
В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта — разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.
Шантажировать
Заполучив чужие паспортные данные, мошенники находят владельца паспорта в соцсетях и предлагают заплатить им за удаление информации о документе, а иначе обещают оформить микрозаймы на имя жертвы.
Из тех, кто согласится, мошенники вытягивают все более крупные суммы, шантажируя новыми махинациями. Если жертва отказывается платить, аферисты присылают сообщение с другого аккаунта, притворяясь обманутым покупателем с сайта объявлений: мол, знаю ваши паспортные данные, если не возместите ущерб — обращусь в полицию.
Оформить симкарту
Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные. Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, — в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.
С помощью симкарты мошенники тоже могут взять кредит, оставив должником владельца настоящего паспорта: некоторые операторы связи позволяют клиентам оформить через интернет банковскую карту с кредитным лимитом
Мошенничество по телефону
Просят копию паспорта: 6 способов защититься
По копии чужого паспорта мошенник может взять кредит, оформить банковскую карту, арендовать квартиру и вывезти из нее мебель и технику. А получить копию просто — в интернете их продают по сто рублей за штуку.
Вот что сделать, чтобы защитить копию паспорта или хотя бы помешать мошенникам ей воспользоваться.
Как победить выгорание
Оценить контрагента
Одно дело, когда фото паспорта просит прислать солидное госучреждение, совсем другое — если это небольшой таксопарк. Компания может выглядеть благополучно, но при этом находиться на грани закрытия или существовать только в виде странички в «Инстаграме» или воображении мошенника.
Закажите выписку из реестра ФНС и посмотрите, чем на самом деле занимается компания, сколько в ней сотрудников, какой уставный капитал, нет ли информации о недостоверных сведениях.
Если вам предложили удаленную работу в ИТ-агентстве и попросили прислать фото паспорта, а по выписке компания занимается продажами, да еще и зарегистрирована по недостоверному адресу, это повод задуматься. Возможно, с таким контрагентом лучше вообще не иметь никаких дел — и тем более не отправлять ему копию паспорта.
Предложить обойтись без фото паспорта
Во многих ситуациях достаточно паспортных данных, без графического изображения страниц: например, при составлении договора купли-продажи или доверенности. Предложите другой стороне такой вариант: вместо фото паспорта вы присылаете распечатку данных в виде текста, а при подписании договора показываете документ, чтобы контрагент мог их проверить.
Такой вариант безопаснее: кредит или банковскую карту на текстовые данные оформить не получится.
Закрыть часть данных на фото
Банки принимают только копии паспортов без изменений, правок или пометок. А вот для небольших компаний можно эту копию немного изменить: если закрыть часть фото листом бумаги, для мошенника она станет менее полезной.
Хорошая идея — закрыть свою подпись, чтобы ее не скопировали. Даже если мошенник все-таки использует фото вашего паспорта, потом будет намного проще доказать подлог. Перед дальней поездкой распечатайте несколько таких копий, чтобы не искать принтер в дороге.
Написать на копии паспорта, когда и для кого ее сделали
Для банков копия паспорта с такой надписью не годится — у службы безопасности сразу возникнут вопросы к сотруднику, оформившему кредит. Но вариант сработает, если копию паспорта требуют в гостинице или при приеме на работу. Напишите, например, «Копия сделана для гостиницы „Ромашка“» или «Копия сделана для Иванова Петра, отдел кадров фирмы „Рога и копыта“» — и поставьте дату. А еще попросите сотрудника, которому отдаете копию, поставить на ней свою подпись.
Для копии в электронном виде отсканируйте версию с надписью или напечатайте текст поверх документа в графическом редакторе. Хорошо, если надпись перекроет часть вашего фото: так ее сложнее будет удалить.
Сделать копию низкого качества
Чем выше качество копии паспорта, тем проще с нее снять еще одну копию, поэтому цветная фотография в высоком разрешении на черном рынке ценится выше размытой черно-белой. Но отделу кадров или службе безопасности качество не важно — им нужно только проверить вашу личность. Поэтому идеальная копия — это черно-белое изображение, на котором с трудом можно разобрать текст, а фото владельца документа похоже на черный квадрат с разводами.
Нужные фильтры есть в большинстве графических редакторов. Можно даже инвертировать цвета — получится что-то вроде негатива.
Помнить о своем праве защищать персональные данные
Контрагент может отказаться принимать копию паспорта с пометками, и в случае с банками такой отказ обоснован. Но если отказ пришел из другой организации, скорее всего, это произвол. «Всегда так делаем» и «начальник распорядился» не считается законным основанием для отказа принять копию документа.
Постарайтесь объяснить, что закон разрешает вам защищать свои персональные данные так, как вы считаете нужным, и все действия с вашими персональными данными возможны только с вашего согласия. А проверить точность данных в копии паспорта никто не мешает — вот оригинал.
ст. 9 ФЗ «О персональных данных»: согласие на обработку персональных данных
И если все-таки отправили копию своего паспорта контрагенту, а потом передумали, у вас есть право отозвать согласие на обработку персональных данных. Компания будет обязана уничтожить все копии ваших документов.
Кредит взять можно а пиво по фотке паспорта не продают. Что за страна.
What, слышала, что только сейчас разрабатывают закон, позволяющий зафиксировать «отказ» в МоихДокументах на выдачу вам кредита. Как отказ на продажу квартиры без вашего ведома.
What, мошенники же, а кибе все честно
What, по фотке заграна иногда проканывает
Ната, мы с женой уже лет десять, когда пытаются сделать копию паспорта, просим дать нам эту копию сразу после копирования и пишем на ней ручкой, кому и когда дана копия. Очень редко, когда кто-то выступает против такого, но, как правило, в итоге всё решается в нашу пользу.
Что могут сделать мошенники, зная ваши паспортные данные? Раскрываем все схемы
Паспорт РФ – основной документ гражданина
Какие паспортные данные используют мошенники
На первый взгляд такие действия преступников могут показаться непонятными, ведь документ остается у вас, а, значит, его невозможно нигде применить. Но, к сожалению, одним из преимуществ технического прогресса является то, что личное присутствие человека совершенно не обязательно в ряде ситуаций: главное, чтобы была указана правильная информация о нем. В качестве примера можно привести различные онлайн-сервисы, где для регистрации необходимо указать номер паспорта, серию, Ф.И.О. и дату рождения.
Теперь вы знаете один из способов, что можно сделать, зная серию и номер паспорта другого человека. Но даже до того, как государство стало создавать специальные порталы, уже работали различные преступные схемы. Как правило, для них у мошенника должен был быть соучастник, который является сотрудником банка, нотариусом или государственным служащим. А дальше схема выглядит очень просто: без вашего ведома преступник проводит определенные регистрационные действия, например, оформляет кредит под залог недвижимости.
Подробнее о том, зачем мошенникам паспортные данные, вы узнаете дальше из этой статьи. Но перед этим давайте разберемся с тем, как эти персональные данные попадают к преступникам.
Естественно, все эти сайты незаконны и по мере их выявления правоохранительные органы выносят решение об их блокировке. Но установить владельца такого сайта практически невозможно, особенно если он находится за границей; а для преступника не составит особого труда запустить новый портал на другом доменном адресе.
Утечка сведений к мошенникам чаще всего происходит следующим образом.
Сайты и форумы
Если вы регистрируетесь на форуме, сайте интернет-магазина или другой площадке, и у вас просят паспортные данные, сразу прекращайте работать с данной площадкой. С большой вероятностью данный проект не принесет вам никакой практической пользы, а создан с целью сбора и последующей продажи паспортных данных.
Исключение в этом вопросе составляют только государственные порталы, предоставляющие услуги населению и бизнесу, а также платежные сервисы. В обоих случаях вас должны предупредить о том, что вы передаете персональные данные, а также получить ваше согласие на их обработку.
Данные о кадрах в организациях
Банковские служащие
Все видели рекламу, в которой для получения кредита нужно прийти в банк с одним паспортом. Финансовые учреждения, которые работают по лицензии Центробанка РФ, имеют право выдавать займы населению и бизнесу, и для сохранности своих средств они собирают персональные данные о клиентах. Все это законно и правильно, если бы не риск недобросовестности банковских служащих.
Что могут сделать мошенники, завладев вашими паспортными данными
Приведенный выше способ мошенничества встречается сравнительно редко, чаще всего преступники действуют по следующим схемам.
Оформление кредитов и займов
В качестве примера мы уже приводили выше ситуацию, как могут использовать мошенники паспортные данные человека, если у них есть сообщник в банке. Обычно такой работник долго не работает в одной финансовой организации. Он устраивается на нужную должность, заключает несколько фиктивных сделок и увольняется.
В зависимости от того, каким объемом сведений располагают мошенники, им под силу оформить как обычный потребительский кредит, так и ипотечный заем, используя в качестве залога вашу недвижимость.
Преступникам достаются деньги, а вам – обязательства по погашению долга. Теоретически такой кредит можно опротестовать через суд, но потребуется время и не дешевая помощь адвоката.
Регистрация бизнеса
Подобные аферы с паспортом стали особенно популярны после того, как были упрощены механизмы регистрации бизнеса. Теперь для открытия своей фирмы можно даже не приходить на прием к чиновникам. Все регистрационные действия проводятся через специальные сервисы или с помощью нотариусов. Поэтому, располагая чужими персональными данными, можно без особого труда подделать документы на регистрацию ИП или ООО.
Такие фирмы обычно используются для отмывания средств, и когда правоохранительные органы начнут разматывать всю цепочку, то придут сначала к тому, на кого зарегистрирован бизнес.
Мошенничество в онлайн-играх
Вот еще один из вариантов, когда можно воспользоваться паспортными данными без паспорта. Подобное мошенничество может как нанести вам финансовый вред, так и отразиться исключительно на репутации. В первом случае, используя информацию о вас, преступник может попытаться получить доступ к игровому аккаунту.
Большинство таких игр существуют за счет доната (деньги, которые игроки платят за получение различных бонусов), и эти средства разрешено переводить между игроками, а также выводить из системы. Поэтому, если на вашем счете много платной игровой валюты, ее могут попробовать украсть. Второй вариант также является весьма неприятным: получив доступ к аккаунту, из него делают средство для отправки рекламного спама.
Мошенничество в интернете
Многие электронные платежные системы требуют для регистрации в системе указать данные паспорта; а чтобы снять минимальные ограничения по объему проходящих средств, достаточно переслать фото паспорта. Но что можно сделать с фотографией паспортных данных?
Можно привести и другой пример, что можно сделать в интернете с чужим паспортом. После отправки платежной системе копии документов вы получаете возможность получать кредиты прямо в сети. А дальше мошенник берет заем, расходует его на приобретение товаров или просто переводит деньги на другой электронный кошелек.
Также в сети сейчас популярны сервисы онлайн-кредитования, где вы регистрируетесь по паспорту и берете в долг у администрации проекта или у других пользователей. Такая услуга востребована, ведь можно быстро получить деньги, но и защита таких сделок в разы ниже. Поэтому в качестве заемщика вполне может выступить преступник с фотографией чужого паспорта.
И это далеко не все, что могут сделать мошенники с копией паспорта. Поэтому важно знать о способах защиты.
Как защититься от действий мошенников
Персональные данные каждого гражданина РФ защищены специальным федеральным законом, и это лучшая ваша защита. Вы имеете полное право отказаться предоставлять свои паспортные данные и тем более копию документа, если у требующей ее стороны нет соответствующего разрешения. Согласно процедуре, вы должны согласиться со сбором и обработкой такой информации, а если вам ничего не объясняют и не просят подписать письменное разрешение, значит, данные передаются незаконно.
В вопросе, можно ли давать копию паспорта посторонним людям, вы сами хозяин своей судьбы. Никто не запрещает подобную передачу, но если ваши данные будут похищены мошенниками, то ответственность ложится полностью на вас. А вот если вы передали ксерокопию официальному сотруднику и подписали разрешение, тогда за их сохранность ответственна организация, которую он представляет.
Мошенники узнали паспортные данные – что делать
Если мошенники узнали паспортные данные, то ваша защита – обращение в органы правопорядка или Роскомнадзор. Самый простой способ – подать заявление в прокуратуру, где обязаны возбудить дело и установить виновных в разглашении информации. В ходе расследования прокурор сам обратится в Роскомнадзор, чтобы там приняли меры по удалению информации о вас из открытых источников, если она туда попала.
В данной публикации не рассмотрен вопрос кражи самого документа.
Д.А. Дружинин
2 comments on “ Что могут сделать мошенники, зная ваши паспортные данные? Раскрываем все схемы ”
Что могут сделать мошенники, зная ваши паспортные данные и как предостеречь себя от развода на деньги.
Паспорт мы предъявляем по требованию полицейских, сотрудников банка, показываем его охранникам на КПП; вводим свои паспортные данные при регистрации в платежных системах онлайн, игровых порталах и интернет-казино. Мы беспечно вписываем свои паспортные данные в анкету проходя собеседования на работу и позволяем посторонним людям делать ксерокопии нашего паспорта. И многие даже не задумываются о том, что может сделать преступник, имея на руках ваши паспортные данные.
В предыдущей статье, я достаточно подробно, описал то, как злоумышленники оформляют микрозайм на человека без его ведома, имея на руках всего лишь фотографию паспорта жертвы.
Сейчас я хочу поведать вам о том, что ещё может сделать злоумышленник, зная ваши паспортные данные.
Так выглядит пустой бланк паспорта.
За изготовление либо сбыт поддельного паспорта виновному грозит наказание согласно п. 1 ст. 327 УК РФ:
1. ограничение свободы сроком до 24 месяцев;
2. принудительные работы сроком до 24 месяцев;
3. арест сроком до полугода;
4. лишение свободы сроком до 2 лет.
За использование заведомо ложного паспорта для личных целей злоумышленнику светит:
1. штраф до 80 тысяч рублей;
2. обязательные работы сроком до 480 часов;
3. исправительные работы на срок до 24 месяцев;
4. арест сроком до 6 месяцев.
На самом деле, так себе наказание. При должных связях и финансах преступник отделается лишь штрафом или принудительными работами, на которые за него будет ходить специально нанятый человек из низших слоёв общества.
Он может оформить на вас большой такой кредит.
По поддельному паспорту мошенник может оформить доверенность у нотариуса и с её помощью получить копии документов о собственности на квартиру. Как правило мошенник действует не один. Да, вы рискуете стать БОМЖом. Вашу квартиру могут продать по липовому паспорту.
Если квартирная тема интересна – запилю более-менее подробный пост.
По поддельному паспорту можно зарегистрировать фирму или компанию!
По поддельному паспорту преступник может пересечь границу РФ и отправится на ПМЖ в Рио-де-Жанейро!
По поддельному паспорту можно набрать дорогой товар в рассрочку (шубы, авто, бытовую технику)!
По поддельному паспорту можно делать всё то, что и по неподдельному.
ПАСПОРТ РФ – ОСНОВНОЙ И САМЫЙ ВАЖНЫЙ ДОКУМЕНТ ГРАЖДАНИНА РОССИИ.
Не забывайте об этом!
А уберечь себя от действий злоумышленников можно лишь одним способом – не разглашайте свои паспортные данные кому попало!
Не поленитесь, сделайте нотариально заверенную копию паспорта, заламинируйте и носите её с собой!
Нотариально заверенная копия паспорта – тоже является документом.
Отправляя фото ваших документов на верификацию онлайн-компаниям изначально проверяйте надежность и репутацию компаний.
На фото паспорта пишите «На верификацию, для компании ….», пишите полупрозрачными буквами прямо по центру фотографии, а потом отправляйте!
Кроме вас о вашей безопасности никто не позаботится.
Бля, у меня аж чип на шее зачесался
Спасибо вам за хорошие советы. Частенько встречаю неприятные истории с получением кредитов в микрофинансовых компаниях по поддельным или украденным паспортам. А по поводу вашего совета таскать с собой натариально заверенную копию паспорта воспользуюсь в ближайшее время да и двухфакторную аутоинтификацию на устройствах буду включать.
@moderator тут человек скинул левый сайт «для проверки серии-номера паспорта».
Есть вероятность фишинга.
Про солдатиков из Инстаграма
Периодически в личку в социальных сетях мне пишут персонажи, представляющиеся разведенными докторами из американской глубинки или одинокими шотландскими горцами. На фото он с собаками, лёгкой сединой и в очочках.
Когда горцы пишут не по тетрадке, это даже забавно.
С кем ещё можно поговорить, что наш город is the capital of russian industry and art, most beautiful and safe city in the world?
До «тётенька, дайте денег» обычно не доходит. Потому что горец в очочках начинает рассказывать, как волею судеб он military soldier и сейчас проходит миссию в Syria.
Где отважно сражается с ТАЛИБАНОМ.
Вот тут-то у меня забрало и падает.
Переводчик
Решил как-то подработать переводчиком. Нашёл вакансию, списываюсь.
В ответ много вежливых слов, согласие на сотрудничество, но в связи с тем, что они не знают уровень моих знаний, они хотят подстраховаться. Поэтому, чтобы получить первый текст для перевода я должен внести залог. Т.к. если я не успею перевести или переведу некачественно, им придётся нанимать другого специалиста и платить ему за срочность.
На что я ответил, что чтобы проверить мой уровень, я могу им перевести уже переведённый другим специалистом текст, причём совершенно бесплатно, а они могут сравнить эти два перевода.
По их молчанию я так понял, что бесплатные переводчики им не нужны. Да никакие им не нужны.
Страна непуганых идиотов
Живу в Германии, работаю в IT. На днях в нашей конторе ушла налево зарплата одного сотрудника. Хакеры, взломы, использование неизвестных уязвимостей? Не-а. Социальная инженерия, простая до безобразия.
Кто-то с почты на Hotmail написал нашему HR, представился именем этого сотрудника и попросил в связи со сменой банка изменить счет для перечисления зарплаты (это ок, зарплатных карт тут не бывает, сотрудник дает работодателю реквизиты личного счета). HR не смутило ни письмо с левой (а не рабочей) почты, ни отсутствие электронной подписи, ни дикие ашыпки явно указывающие на гуглопереводчик, ни неправильное написание имени. Он пожурил «сотрудника» за некорректно составленное обращение, попросил в следующий раз так не делать и поменял реквизиты во внутренней системе, на основании которой бухгалтерия перевела деньги.
Вскрылось все это только через несколько дней, когда настоящий сотрудник стал выяснять, где его зарплата. Откатывать платеж было уже поздно. Теперь этим занимается полиция, а HR ищет новую работу. Вангую, что счет оформлен на бомжа Ганса, деньги давно ушли так что концов не найти, а Hotmail отдаст полиции IP-адрес прокси в Зимбабве.
Автоцентр на Московском. Жулики и Разводилы
Кто знает все четыреста относительно честных способов отъема денег в автосалоне?
Один из способов примерно такой: человек клюёт на рекламу с ценой ниже рынка, приезжает в автосалон, вносит предоплату 200-300 тысяч, не читая подписывает договор, заполняет заявку на кредит, кредит предлагают конский, клиент отказывается, но по условиям договора при отказе от покупки предоплата ему не возвращается.
Как альтернативу клиенту предлагают машину попроще и подешевле, он соглашается и уезжает на ржавом ведре, за которое будет выплачивать конский кредит.
В сложном и прибыльном бизнесе есть риски в виде ОМОНовцев, которые могут положить мордой в пол, но случается это крайне редко, так как прокурорские дочери, жены и другие уважаемые люди крайне редко становятся клиентами таких автосалонов. Чаще туда заходят обыкновенные граждане, а их можно стричь, не опасаясь набутыливания и расширять бизнес с одного салончика до федеральной сети.
Этим летом айтишник из Екатеринбурга выявил одну из таких сетей: 800 сайтов, офисы в 20 городах, включая Ярославль.
Автоцентр использует 6 сайтов:
И 8 номеров телефонов:
Для чего я пишу о мошенниках и финансовых пирамидах?
Посыл, в целом, один и тот же: «Борешься с ветряными мельницами«, «Лохи заслуживают потерять деньги«, «Жертвы сами виноваты, что они такие тупые«.
Открою вам секрет: мир не делится на чёрное и белое.
Если ближе к теме, то судя по моему опыту и внутренним ощущениям, население в вопросе финансовой грамотности разделяется примерно следующим образом:
Есть 5% людей, которым реально не помочь. Это хронические жертвы финансовых пирамид. У любого хоть мало-мальски уважающего себя мошенника обязательно есть база данных с контактами этих людей.
Митинг в защиту Мавроди, организованный сторонниками «МММ-2011» в Москве Коммерсант / Максим Поляков
Это, например, те самые люди, которые подписывали петицию президенту с требованием освободить Кирилла Доронина.
Ну или, к примеру, вот этот товарищ:
Есть 5% людей, которые не выдадут свой CVV-код, хоть ты его терморектальным криптоанализатором допрашивай. Хотя я вас очередной раз спешу уверить в том, что развести можно абсолютно любого человека, вопрос только в объеме необходимых усилий. Но будем считать, что усилия, необходимые для обмана этих 5% товарищей неоправданно высоки, поэтому такие случаи, скорее, исключения из правил.
У этих людей на каждом сайте разные пароли, которые они каким-то чудом держат в голове. Зачастую, у них вообще нет банковских карт. Многофакторная аутентификация включается всегда, когда есть такая возможность, а когда нет такой возможности, на имя администратора сразу же пишется запрос с требованием подключить её.
В целом, с такими людьми вообще очень трудно общаться в жизни, даже если вы и не мошенник вовсе. Вы ему что-то говорите, а он такой в ответ:
Категория №3. Большинство.
Именно на этих людей нацелены мои посты. Они нужны для того, чтобы когда человеку из этих 90% позвонят и представятся службой безопасности банка, он вспомнил, что читал что-то подобное, и к чему это может привести, и сразу же положил трубку. Или когда к работяге-Васяну подойдет сосед (из той категории людей, которым уже не помочь), и начнёт приседать ему на уши с предложением выгодно вложиться, у работяги-Васяна был бы на вооружении аргумент для того, чтобы послать соседа в пешее эротическое путешествие.
И теперь, если вам захочется написать в комментариях, что «лохи не мамонты, сами заслужили«, вспомните пожалуйста, что среди ваших родственников, друзей, близких, знакомых как минимум 90% таких «не мамонтов«, просто пока что потенциальных.
После публикации предыдущих постов, мне начали бесконечно писать в телеграм с просьбами вернуть деньги из пирамиды, или вернуть деньги, отправленные мошенникам, или закрыть пирамиду и.т.д. Чтобы понять, как часто мне пишут, можете предположить примерное число сообщений в день, а потом умножить его на 10. Вот это будет близко к истине.
Я стараюсь ответить всем и как-то направить, но чаще всего (в 99,9% случаев) вернуть никакие деньги уже невозможно.
Итак, мне бы хотелось сформировать некоторые выводы, которые, как мне кажется, ответят на большинство вопросов и претензий о роде моей деятельности:
• Я не смогу закрыть все пирамиды, но я могу показать на конкретных примерах общие принципы того, как пирамиды действуют, и что с ними можно сделать.
• Я не смогу помочь всем людям, ставшим жертвой мошенников, но я могу помочь научиться на чужих ошибках, и показать образец, как действовать, в случае, если кто-то из ваших друзей/родственников попал.
• Я не смогу побороть всю финансовую безграмотность в стране, но я могу создать положительный пример и материалы, на которые можно ссылаться в качестве аргумента.
Если хотите поддержать меня в этой деятельности — можете подписаться на телеграм-канал. Там не только про мошенников, но и про инвестиции, финансовую грамотность и всякое прочее. Если ссылка блокируется, найти меня нетрудно, вбив в телеграме в поиск: aggressive_investor.
P.S. кстати, мне пишут не только жертвы мошенников, но иногда и сами мошенники. Вот это я называю «настоящий фидбэк«:
Схема развода с утерянными документами и вещами
Забыл сегодня рюкзак в Адлере напротив санатория Южное Взморье, дал обьявление вк в группу потерь и находок. Через пол часа вк написали с левого профиля, «заберите документы». Я обрадовался, назначил встречу. На том конце настаивали, что встреча должна быть возле какого нибудь ТЦ. ну ок, тц дак тц. подьехал в тц, отписался, и сразу звонок. Звонит мужчина, говорит, он скупщик, пацаны принесли рюкзак, он выкупил. Просит перевести заранее оговоренную сумму вознаграждения на номер телефона, и ждать его с чеком у банкомата. У меня сразу возникли подозрения, попросил назвать содержимое рюкзака, чувак на том конце начал что то бубнеть и слился. Такие дела
Очередные мошенники indexi.net
Не плюсов ради, только уберечь людей от мошенников.
Недавно обновил резюме на хх и сразу получил сообщение на почту, на которое ответил и мне скинули контакты.
Далее общение переместилось в телегу
В общем я зарегался, прошёл верификацию по первому попавшемуся паспорту и прописке из Яндекс картинок 😁
Мне скинули тз с адресами и «о Боже! 😱» 0,7 биткоина или 40 000 (с копейками) американских рублей!
(Я пока разбирался, выполнял задание и на скрине остаток)
Как и все нормальные люди, первым делом хотел все вывести на свой кошелёк, но хрен там плавал 😁 система не отправляет ничего на сторонние адреса, только на внутрисистемные 😁
Отправил сообщение в саппорт. Спустя время получил длинный ответ, прилагаю укорочённый пруф
Краткая суть сего опуса:
1. Якобы с моего айпи были не замечены попытки взлома. Они не могут меня идентифицировать потому, что я не закидывал им депозит.
2. Мне нужно отправить им мое фото с паспортом и бумажкой с названием их сайта (здорово правда? 😁)
3. Будет ниже, как раз про депозит.
Идём дальше, я не поленился и залез в их документацию на сайте. Где есть интересные строки:
Других способов подтвердить свой адрес кошелька нет, теперь понятно как это работает?
Я должен закинуть им фиксированный депозит в размере 500, 1000, 5000 долларов, чтобы вывести биткоины 😁
Там ещё ооочень много абсурдных условия о том, что мы за ваши бабки не отвечал и можем молча вас забанить. Но это вы и сами можете найти.
Рассчитано то на то, что человек, которому будет переведена кругленькая сумма, кинется переводить деньги на свой кошель, вот тут вступает в работу саппорт, где вас попросят закинуть депозит для регистрации кошелька.
Не видитесь на быстрый заработок. Берегите себя и своих близких.
Последователи СДЕКа
Страховка тут на машинку закончилась. Насмотрелся рекламы Сравни.ру, ну и сходил к ним. Там-то всё нормально, на оформление страховки минут 15 ушло. И началось. Какие-то супер выгодные предложения с говноссылками посыпались. Ну, думаю, пора службу безопасности ждать. И они тут как тут. Причём аж из центробанка.
-Нам поступило сообщение, что в вашем ЛК пытаются сменить номер телефона. Банк до вас дозвониться не может, поэтому обратились к нам.
-А какой банк до меня дозвониться не может?
-Не угадал, попробуй ещё раз.
Получается, Сравни.ру как и СДЕК сливает данные.
Данные желающих взять кредит в банке «Дом.РФ» выставили на продажу
В интернете выставили на продажу данные граждан, которые обращались в банк «Дом.РФ» для оформления потребительского кредита. Соответствующее объявление опубликовано на специализированном сайте 3 апреля.
Представитель банка «Дом.РФ» подтвердил факт утечки РБК: она произошла из-за уязвимости в дистанционной подаче первичных заявок на получение кредита наличными. «В рамках оперативных работ она была в короткий срок устранена, в настоящий момент все системы банка функционируют в штатном режиме. В профилактических целях служба безопасности банка «Дом.РФ» проверила целостность работ всех других систем банка и не выявила нарушений», — сказал он, подчеркнув, что данные не позволяют получить доступ к счетам клиентов. Оператор call-центра банка сообщил РБК, что подать заявку на кредит наличными можно через сайт или по телефону.
По словам источника РБК на финансовом рынке, об утечке известно Банку России, он ведет проверку. РБК направил запрос в ЦБ.
Какие сведения попали в Сеть
Как указано в сообщении, файл содержит 104,8 тыс. записей. Первые из них датируются февралем 2020 года, последние — мартом 2021 года. Записи могут содержать сумму потенциального кредита, номер телефона и адрес электронной почты при минимальном заполнении заявки либо полный набор персональных данных, которые требуются для оформления кредита: ФИО, дата рождения, сумма и вид кредита (потребительский), номер телефона, почтовый ящик, паспортные данные, ИНН, СНИЛС, домашний адрес, адрес места работы, должность, размер дохода, а также информацию о доверенном лице (ФИО, номер телефона, кем приходится заемщику и т.п.) и другие сведения. В объявлении для ознакомления опубликована запись одного из участников базы с почти полным набором данных.
РБК ознакомился с пробником базы из десяти клиентских записей c полным или почти полным набором данных. На звонок корреспондента РБК ответили шесть человек, четверо подтвердили, что обращались в банк «Дом.РФ» за кредитом или уже являются его действующими клиентами. Двое из них пояснили, что подавали заявку несколько дней назад, еще двое подтвердили другую личную информацию из файла (ФИО, контактный номер телефона, домашний адрес или место работы), отказавшись говорить о своих заявках на кредит.
По словам продавца, полная база стоит 100 тыс. руб. Отдельные строки с данными за 2021 год продаются за 15 руб., за вторую половину 2020 года — 10 руб., за первую половину 2020 года — 7 руб.
Как мошенники могут воспользоваться данными
«Потенциально злоумышленники могли завладеть сведениями из первичных заявок с неподтвержденными данными, которые не позволяют получить доступ к счетам клиентов и производить манипуляции с денежными средствами», — сказал представитель банка «Дом.РФ». Он подчеркнул, что это первый случай, когда мошенникам удалось найти частичный доступ к внешним заявкам банка. При этом утечка произошла не из учетных систем кредитной организации, а безопасности счетов ничего не угрожает, заявил он. Службы банка «намерены провести работы по предотвращению распространения данных».
Полный набор данных мошенники могут использовать для дистанционного оформления кредита на человека без его ведома в небольших банках, разного рода кредитных кооперативах и микрофинансовых организациях, предупреждает управляющий партнер юридической компании «Иккерт и партнеры» Павел Иккерт. Для оформления кредита в крупном банке этих данных недостаточно, так как нужен доступ в личный кабинет.
«Таких историй, когда граждане узнавали о наличии у них долга по кредитам и займам, которые они не оформляли, но кредитор все равно требовал от них исполнения обязательств и даже инициировал исполнительное производство в их отношении, на самом деле огромное количество. На деле исключительно трудно доказать, что кредит был оформлен злоумышленниками, а не человеком, чьи персональные данные «утекли» в Сеть, даже если факт утечки подтверждается возбуждением уголовного дела», — рассказал юрист. При этом, по словам Иккерта, никаких эффективных правовых механизмов, которые позволили бы исключить совершение противоправных действий с использованием «утекших» персональных данных клиентов банков нет: «Можно заблокировать страницы, на которых эти данные размещены в открытом доступе, но технически предотвратить их передачу от одного лица другому невозможно».
Использовать такие данные также можно с целью мошенничества путем социальной инженерии (методы обмана и введения в заблуждения банковских клиентов), говорит директор по стратегическим коммуникациям Infosecurity a Softline Company Александр Дворянский.