интеграция с банком что это
Интернет-банк в Контур.Бухгалтерии: как вы можете сэкономить время и cохранить нервы
Мы продолжаем рассказывать об особенностях нашего сервиса и возможностях, которыми еще не все клиенты пользуются. Сегодня поговорим про интеграцию с банками. Мы решили, что напомнить об интеграции будет не лишним, чтобы вы смогли сэкономить силы и рабочее время.
Коротко: если у клиента Контур.Бухгалтерии есть расчетный счет в Альфа‐Банке, «Точке», «Нейве», УБРиР, банке «Тинькофф» или ВУЗ-банке, он сможет связать бухгалтерию с интернет‐банком.
А теперь подробнее.
Для чего нужна интеграция?
Все просто — для экономии времени:
Получение документов из банка
После интеграции документы из банка автоматически начнут поступать в Контур.Бухгалтерию. На вкладке «Банк» появится ссылка на список поступивших документов. Там вы сможете выбрать — проводить документ автоматически или нет. В документе, принятом из банка, будет статус «Получен из банка» в правом нижнем углу.
Важно: в таких документах нельзя редактировать ключевые поля, чтобы не получилось расхождения с данными банка:
Остальные поля документа вы можете редактировать. Также вы можете удалить документ и загрузить его заново.
А если у документа неверно определился тип операции, вы можете выключить проведение сразу при приеме либо изменить тип операции в самом документе уже после приема.
Отправка исходящих платежных поручений в банк
На исходящих платежных поручениях в банк тоже сэкономите время на ручном труде и избежите ошибок и расхождений между банком и бухгалтерий. Вы можете отправить платежки в банк сразу после сохранения или из общего списка документов.
Учтите, что исходящие платежки изначально создаются непроведенными. После отправки в банк у такого документа появится статус «Отправлен в банк». Когда из банка придет информация об оплате, статус изменится на «Получен из банка», и документ будет проведен автоматически.
При снятии денег с корпоративной карты контрагентом может быть банк. В документах, которые пришли из банка, нельзя исправить контрагента. Но можно изменить операцию, например, выбрать операцию «Выдача денег под отчет», и затем выбрать сотрудника.
С какими банками мы уже интегрированы:
Еще не работаете в Контур.Бухгалтерии? Мы даем всем новичкам 30-дневный пробный период, чтобы ознакомиться с нашими возможностями и задать вопросы.
Зачем онлайн-бухгалтерии интеграция с банками?
Зачем онлайн-бухгалтерии интеграция с банками?
Недавно мы интегрировались с Модульбанком. Мы решили рассказать, для чего это нужно и какие выгоды получают клиенты. Кроме этого, наш сервис успешно интегрируется с Тинькофф-банком, Альфа-Банком, Точкой, Сферой. Рассказываем, как это работает и что делать тем, у кого счета в зеленом или других банках.
Для чего бухгалтерии взаимодействовать с банком
Ежедневно предприниматели взаимодействуют с банками. Они отправляют платежные поручения, чтобы с расчетного счета были оплачены услуги, расходы бизнеса или заработная плата сотрудников.
Банки присылают выписки. Это информация обо всех движениях денег на счете: сколько поступило или ушло. Выписку отражают в бухгалтерии. Например, в Небе это делают ежедневно для актуальной информации о поступлениях и расходах.Некоторые разносят выписку раз в месяц — это зависит от бизнеса.
Платежки для контрагентов легко заполнять и оплачивать в клиент-банке, но трудно справляться с платежками для ФНС. Кроме стандартных реквизитов, там заполняются КБК, код периода, вид налога и другие.
Зачастую эти реквизиты каждый год меняются. Если допустить ошибку в КБК, то налоговики не увидят, что налог оплачен. Будут начисляться пени, а ФНС начнет процесс взыскания долгов. Предприниматель замучается возвращать деньги, которые отправил не туда, а параллельно снова его оплатит.
Платежки в ФНС отправляет бухгалтерия и для этого они выгружаются в банк. Делается это с помощью интеграции.
Как это работает?
Небо поддерживает формат обмена данными 1С, который используют все банки. Это делается через текстовые файлы. Выписка выгружается через интернет-банк, сохраняется на компьютере в виде текстового файла. Затем файл загружается в Небо и в программе появляется выписка. При необходимости ее можно поправить или сверить остаток. Поэтому если вы клиент Сбербанка или других организаций, то в нашем сервисе у вас не будет проблем с загрузкой выписки. На всякий случай сделали видео-инструкцию:
Если расчетный счет открыт в интегрированном банке, то все делается просто. Нажимаете кнопку «Загрузить данные из банка». Наш сервер связывается с сервером банка, а затем забирает выписку. Перед этим делается настройка, чтобы банк отправлял данные в Небо. Это делается, когда вводишь расчетный счет в сервисе. Вы увидите инструкцию.
Платежки отправляются также через сервис, но подписываются на стороне банка. То есть отправили платежку в банк, вам пришло уведомление на смартфон и вы одобряете платеж в интернет-банке.
Почему нет интеграции со всеми банками? Потому что есть банки. которые открыты к диалогу с малым бизнесом, а другие разговаривают сложно. Поэтому интеграция проводится с теми, кто более открыт для предпринимателей.
Отдельно стоит сказать про банк Сфера. Он сразу интегрирован с онлайн-бухгалтерией и это Небо. Заходите в интернет-банк, а там есть раздел для банковских операций и для бухгалтерии. То есть вся работа делается в одном сервисе.
Расскажите, в каком банке расчетный счет вашего бизнеса? Нравится ли вам, как устроена интеграция с банками в Небе?
DirectBank (прямой обмен с банком)
Технология DirectBank была разработана нами для того, чтобы облегчить работу пользователей программ «1С:Предприятия» при взаимодействии с банками.
DirectBank — технология, позволяющая отправлять документы в банк и получать документы из банка непосредственно из программ системы «1С:Предприятия», нажатием одной кнопки в программе «1С». В отличие от технологии Клиент-Банк не требуется установка и запуск дополнительных программ на клиентский компьютер; технология позволяет избежать выгрузки документов в промежуточные файлы.
Так, все платежные поручения можно формировать и подписывать электронной подписью в «1С:Предприятии», а затем одним нажатием кнопки отправлять прямо на сервер банка.
Узнать о статусе платежа (проведен или нет), а также получить банковские выписки можно также не выходя из программы «1С», в режиме онлайн. Таким образом, прямо из программы «1С» можно отслеживать движение по расчетном счету.
Используя технологию DirectBank можно напрямую отправлять в банк реестры на открытие счетов и реестры на зачисление зарплаты работникам предприятия в рамках зарплатных проектов банка.
В настоящий момент пользователь может работать с технологией DirectBank в рамках сервиса 1С:ДиректБанк, входящего в состав Информационно-Технологического Сопровождения (ИТС).
Преимущества технологии DirectBank
В соответствующих разделах собрана информация о том, как начать использовать технологию DirectBank и как использовать технологию DirectBank для зарплатных проектов банка.
Ознакомьтесь с порядком действий банка, заинтересованного в поддержке технологии DirectBank.
Прямое взаимодействие по технологии DirectBank поддерживают более 40 банков, включая:
Программы, в которых реализована технология DirectBank
Фирма «1С» реализовала поддержку технологии DirectBank в следующих программах:
Список типовых конфигураций, поддерживающих DirectBank, и ссылки на инструкции по настройке технологии.
Системы «Клиент банка»
Технология DirectBank позволяет отправлять платежные документы в банк и получать выписки из банка непосредственно из программ системы «1С:Предприятие 8» нажатием одной кнопки. При использовании технологии DirectBank не нужно устанавливать и запускать дополнительные программы на клиентском компьютере; не требуется выгрузка документов из программ «1С:Предприятия» в промежуточные файлы. Все платежные документы можно формировать и подписывать электронной подписью в «1С:Предприятии», а затем одним нажатием кнопки отправлять прямо на сервер банка.
Подробно о подключении к сервису вы можете узнать в разделе DirectBank.
Взаимодействие с системами типа «Клиент банка»
(Стандарт разработан в 2000 году. В настоящее время рекомендуется переходить на стандарт DirectBank).
Для передачи платежных документов в банк часто применяются системы дистанционного банковского обслуживания, в том числе и системы класса «Банк — Клиент». Один из модулей этой системы (модуль «Клиент Банка») устанавливается на рабочем месте бухгалтера техническими специалистами банка.
Система «1С:Предприятие» позволяет подготавливать и учитывать платежные документы. Чтобы исключить повторный ввод платежных документов в модуль «Клиент Банка», в системе «1С:Предприятие» предусмотрен обмен данными с указанным модулем.
В типовых решениях системы «1С:Предприятие» реализована следующая схема дистанционного финансово-платежного обслуживания:
Здесь модуль «Клиент банка» — это программа, установленная на рабочем месте пользователя. Модуль «Клиент банка» обеспечивает формирование, контроль, шифрование и дешифрование данных, электронную подпись, обмен данными с «Банком» через систему телекоммуникаций. А модуль «Банк» — это программа, установленная в самом банке. Модуль «Банк» обеспечивает обмен данными с информационной системой банка, формирование и отправку ответных сообщений модулю «Клиент банка».
Для электронного обмена финансовыми документами используется открытый стандарт, разработанный фирмой «1С».
Передача данных из системы «1С:Предприятие»
Передача данных в коммерческий банк осуществляется в два этапа. На первом этапе пользователь подготавливает платежные документы в системе «1С:Предприятие» и формирует текстовый файл. На втором этапе с помощью программы «Клиент банка» этот текстовый файл читается и обрабатывается, а результат обработки передается по телекоммуникационным каналам в модуль «Банк».
Рассмотрим эти этапы более подробно.
Результатом выгрузки данных является файл.
Затем модуль «Клиент банка» по телекоммуникационным каналам обменивается данными с модулем «Банк»: туда передаются данные о подготовленных документах, оттуда принимаются сведения о результатах обработки переданных документов, выписки по счетам и т. д.
Прием данных в систему «1С:Предприятие»
Данные из коммерческого банка принимаются также в два этапа. На первом этапе пользователем инициируется прием данных в модуль «Клиент банка» из модуля «Банка» и формирование файла. На втором этапе с помощью системы «1С:Предприятие» этот файл читается и обрабатывается.
Рассмотрим эти этапы более подробно.
На первом этапе пользователь работает с модулем «Клиент банка», где инициируется получение сведений из модуля «Банк» об операциях по расчетному счету и их выгрузка в файл установленного формата. При этом пользователь указывает ряд сведений:
Перечень расчетных счетов, по которым нужно выгрузить операции. Период выгрузки операций — интервал дат. Период выгрузки целесообразно выбрать таким образом, чтобы были выгружены все данные (измененные) после предыдущей выгрузки. Но если период охватит ранее выгруженные операции, то это не будет считаться ошибкой.
Вы можете посмотреть список банков, предоставляющих услуги клиентам по дистанционному обслуживанию счетов через системы банк-клиент, интегрированные с системой программ «1С:Предприятие» по обмену платежными рублевыми документами.
Интеграция c банком
Интеграция с клиент-банками Альфа-Банка, банка «Точка» и Тинькофф Банка позволит вам автоматически получать выписки по счету и отправлять платежные поручения в клиент-банк прямо из сервиса Небо без ручного формирования и выгрузки файлов. Сведения передаются по зашифрованным каналам и доступны только владельцу счета.
1. Добавление расчетного счета
1. Нажмите на кнопку «+Добавить»;
2. Введите данные банковского счета, используя Подбор банка по БИК или наименованию (большинство данных заполнится автоматически):
3. Укажите номер счета;
4. Сохраните.
2. Настройка интеграции
Нажмите на кнопку «Интеграция» и по инструкции настройте интеграцию:
Чтобы интегрировать сервис с Тинькофф Банком, необходимо сделать следующее:
Важно! Интеграция возможна при наличии у вас доступа к системе Тинькофф Бизнес.
Чтобы интегрировать сервис с Альфа-банком, необходимо сделать следующее:
1. Зайдите в личный кабинет сервиса и перейдите в раздел «Моя организация»;
2. Перейдите в подраздел «Реквизиты»;
3. Во вкладке «Банковские счета» нажмите кнопку «Добавить»;
4. Введите данные расчетного счета и банка и нажмите кнопку «Сохранить»;
5. В списке банковских счетов должен появиться созданный вами счет;
6. В поле «Банк» рядом с наименованием банка нажмите кнопку «Интеграция»;
7. Появится всплывающее окно «Интеграция с «Альфа-Банк», где указаны дальнейшие инструкции по интеграции с «Альфа-банком»;
8. В настройках Альфа-Бизнес Онлайн выберите «Услуги партнеров Альфа-Банка»;
9. В списке партнеров выберите «Небо»;
10. На закладке «Управление услугой» выберите Вашу организацию и укажите e-mail текущего пользователя сервиса;
11. Нажмите кнопку «Подключить»;
12. Проверьте, что на закладке «Подключенные организации» все данные верны;
13. Вернитесь в Небо и в окне «Интеграция с «Альфа-Банк» нажмите кнопку «Я всё сделал, подключить»;
14. Интеграция настроена.
Чтобы интегрировать сервис с банком «Точка», необходимо сделать следующее:
1. Зайдите в личный кабинет сервиса и перейдите в раздел «Моя организация»;
2. Перейдите в подраздел «Реквизиты»;
3. Во вкладке «Банковские счета» нажмите кнопку «Добавить»;
4. Введите данные расчетного счета и банка и нажмите кнопку «Сохранить»;
5. В списке банковских счетов должен появиться созданный вами счет;
6. В поле «Банк» рядом с наименованием банка нажмите кнопку «Интеграция»;
7. Появится всплывающее окно «Интеграция с «Точка», где указаны дальнейшие инструкции по интеграции с банком;
8. В интернет-банке «Точка» из-под физ.лица создайте ограниченного пользователя для веб-сервисов;
9. При создании указывается телефон, на который придут логин и пароль. «Клиент по умолчанию» выберите юр.лицо;
10. В настройках во вкладке «Пароли и доступ» проверьте наличие галочки «Веб-сервисы»;
11. В настройках «Права доступа» выдайте полные права пользователю для веб-сервисов;
12. Вернитесь в Небо и в окне «Интеграция с «Точка», в блоке «Авторизация в веб-сервисе Точки» укажите логин и пароль, который придет в смс от «Точки»;
13. После этого нажмите кнопку «Я всё сделал, подключить»;
14. Интеграция настроена.
С информацией как загрузить банковские выписки в Небо можно ознакомиться в Статье.